최근 몇 년간의 금융 시장은 그야말로 한 치 앞을 내다볼 수 없는 혼란과 변화 속에 놓여있다. 지난 코로나19의 여파는 엔데믹 이후에도 좀처럼 회복되지 않고 있고, 고물가·고금리·고부채로 인한 경제 불안은 갈수록 극심해지고 있다. 더욱이 국제적인 이슈까지 끊이지 않고 터져나오는 가운데 국내 뿐 아니라 세계 금융에도 불안정성은 가중되고 있다. 이러한 상황에서 우리의 소중한 자산을 지키기 위해선 쉴 새 없이 변화하는 금융 시장의 동향을 주시하고, 또 분석하여 신중한 투자 전략과 현명한 자산관리 플랜을 수립해야만 한다.
피플라이프 분당금융사업단 유상미 팀장은 이처럼 빠르게 변화하는 금융시장의 흐름을 세심하게 분석하는 금융 감각을 바탕으로, 고객의 목표와 니즈, 현재의 여건과 우선순위를 고려한 체계적인 금융 포트폴리오를 제시하고 있는 종합금융컨설턴트다. 유 팀장은 현장부터 교육 파트까지 다양한 업무를 아우르며 경험을 쌓아왔고, 그렇게 축적한 노하우를 고객에게 보다 온전히 집중하고자 피플라이프 분당금융사업단과 함께하게 되었다고 한다. 그는 “사실 이전까지의 업무 환경에서는 고객에게 최적의 플랜을 제시하기에 여러 한계를 느껴왔습니다. 장점도 있었지만, 그만큼 취약점도 분명했죠. 일반적인 컨설팅만을 제공하기에는 전혀 무리가 없는 시스템이었지만, 제가 고객 분들에게 드리고자 하는 실질적인 도움을 수행하기에는 활용할 수 있는 부분이 극히 제한적이었습니다. 하지만 피플라이프와 함께하며 그러한 제약이 사라졌고, 단순히 보험이나 보장 뿐 아니라, 세무, 회계, 부동산 등 고객 분들이 자산을 효과적으로 관리하는 데 있어 필요로 하는 거의 모든 분야에 실질적인 조력을 더할 수 있다는 것에 하루하루 열정을 다하고 있습니다”라고 밝혔다.
유상미 팀장은 고객의 목표와 니즈, 우선순위를 고려해 치밀한 포트폴리오 관리를 진행하고 있을 뿐 아니라, 고객이 예상치 못한 위험에 맞닥뜨렸을 때를 대비하여 그 리스크를 효과적으로 관리할 수 있는 방안, 불안한 경제 상황 속에서도 자산을 효과적으로 관리하고 증식시킬 수 있는 최적의 금융상품과 솔루션을 제공함으로써 고객이 보다 안정적인 금융환경을 조성할 수 있도록 최선을 다해 돕고 있다. 특히, 고객을 만나기 전, 충분한 준비를 통해 고객이 만족할 수 있는 플랜을 제안할 수 있도록 심혈을 기울이고 있을 뿐 아니라, 평소에도 배움을 게을리 하지 않는 자세로 주변의 많은 것들을 흡수하여 자신의 역량으로 더하고자 노력하고 있다고 한다. 고객들 저마다가 다양한 니즈와 목표를 갖고 있는 만큼, 이를 해결하기 위한 방법 또한 어느 한 가지로 규정될 수 없는 것이기에 금융 전반에 걸친 풍부한 전문성을 쌓아야만 이에 부응할 수 있다는 게 유상미 팀장의 생각이다. 아울러 자신이 한 발이라도 더 바쁘게 움직이며 더 빠른 정보, 더 많은 상품을 준비해야만 고객에게 도움이 될 효과적이고 효율적인 컨설팅이 가능하다고 생각하기에, 한 순간도 노력하길 멈추어선 안 된다는 것이 그의 신념이다.
유상미 팀장은 “저는 항상 고객을 만나고 싶다는 갈망을 갖고 있었습니다. 오래 전부터 누군가에게 도움이 되는 사람이고 싶다는 삶의 목표가 있었던 만큼, 이 일에 대한 애착과 열정이 컸죠. 한 번은 법인의 단체보험을 다룬 적이 있었는데, 간혹 작업 중에 직원들이 상해를 입는 일이 있었거든요. 그런 부분을 보면서 ‘내가 고객 분들에게 진짜 도움이 되는 일을 하고 있구나’하는 생각이 들었죠”라며, “아직은 저도 부족한 부분이 많다고 생각합니다. 더 많은 부분을 돕고 싶고, 더 많은 고민과 걱정들을 덜어드리고 싶어요. 그래서 고객 분들께 도움이 필요할 때, 가장 먼저 떠올리고 찾게 되는 컨설턴트가 되고 싶습니다. 저는 앞으로도 고객과의 관계를 소중히 하며, 보내주신 신뢰에 보답할 수 있도록 노력하겠습니다. 고객 분들이 어려움을 겪는 모든 일들에 힘이 되어드릴 수 있는 평생의 친구이자 엄마 같은 사람이 되고 싶다는 것이 제 바람입니다”라고 밝혔다.
